Financieras

27.2 - INGRESOS NO CONSISTENTES

Definición

•PAGO V1 VEZ MAYOR AL INGRESO DECLARADO.

•Este criterio detecta cuando un cliente realiza pagos que, al ser mensualizados, superan significativamente el monto mensual que declaró en su proceso de KYC (Know Your Customer).

•Para su configuración se utiliza la variable V1, la cual define el número de veces que el pago mensualizado puede exceder el monto esperado antes de generar una alerta.

Funcionamiento

•Los pagos pueden ser semanales, quincenales o mensuales.

•Para efectos del análisis, todos los pagos se convierten a equivalente mensual.

•El monto resultante se compara contra el valor declarado por el cliente en el campo: Monto de Pago Mensual, Ubicación: Clientes → Complementos → Sección PLD

Parámetros

•V1: Factor multiplicador permitido

•Umbral: Monto mínimo a partir del cual se evalúa la condición

Ejemplos

Configuración: V1 = 2, Umbral = $1,000

Ejemplo de alerta generada

Tipo: INUSUAL

Criterio: 1 - PAGO MENSUAL MAYOR AL ESPERADO

Cliente: ALCINDO CANSECO FAMILIAR

IDCredito: ES00042

Fecha Oper: 08/03/2025

Cantidad: 7,724

Comparativo: 6,500

Umbral: 0

Dictaminada: NO

Resultado: PENDIENTE

Fecha Detectada: 08/03/2025 01:38:05

Consulta de alertas

•Todas las alertas generadas se almacenan en el sistema y pueden ser consultadas en: Reporte 25 – Operaciones Detectadas

•Al momento de su generación, las alertas quedan con estatus PENDIENTE, en espera de su correspondiente dictamen, el cual dependerá del tipo de alerta y del análisis realizado.

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