37 - Productos
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Catálogo de Productos:
Contiene las Columnas de: ID, Descripción, PLD Riesgo, PLD Puntos.
📘 Catálogo de Productos
El Catálogo de Productos permite clasificar los distintos tipos de créditos que ofrece la financiera, asignándoles un nivel de riesgo en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y una puntuación que se integra en la Matriz de Riesgos. Esta herramienta facilita tanto la administración interna como el cumplimiento normativo.
Columnas principales
•ID: Identificador único del producto.
•Descripción: Tipo de producto financiero o crédito disponible.
•PLD Riesgo: Nivel de riesgo asociado (Bajo, Medio o Alto).
•PLD Puntos: Valor numérico que cuantifica el riesgo asignado al producto.
Ejemplo de uso
En la pantalla mostrada se tienen los siguientes registros:
1.Crédito simple hasta por 3,000 UDIS – Riesgo Bajo, 49 puntos.
2.Crédito simple hasta por 10,000 UDIS – Riesgo Medio, 70 puntos.
3.Crédito simple por más de 10,000 UDIS – Riesgo Alto, 100 puntos.
Esto significa que los créditos de menor monto presentan un riesgo bajo, mientras que los productos de mayor importe son evaluados con un nivel de riesgo superior, por lo que requieren mayor vigilancia y controles adicionales.
Beneficios para la financiera
•Facilita la clasificación estandarizada de los productos de crédito.
•Mejora la evaluación de riesgos relacionados con los montos otorgados.
•Contribuye al cumplimiento en materia de PLD/FT.
•Proporciona trazabilidad y transparencia en la oferta de productos financieros.
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