40A - Nueva Consulta
40A - Nueva Consulta
•Cuando se requiere realizar una consulta de prueba, se utiliza esta opción, ya que no se encuentra ligada a un cliente real ni a una solicitud real.
•Para ello, es necesario seguir los pasos siguientes:
Ruta de navegación:
PLD → 40-Listas Negras y PEPs → 40-Consultar Listas Resultados
Ruta de navegación alterna:
PLD → 40-Listas Negras y PEPs → 40-Consultar Listas → Consultar
Ver --> 49.2 - Consulta Base Explicada
Requisitos para Realizar una Consulta
Toda consulta debe cumplir con los requisitos mínimos establecidos para garantizar resultados precisos y acordes con los estándares de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).
•Verificar la Consulta Base: Antes de enviar una búsqueda, es indispensable revisar que los parámetros principales (apellido, nombre, identificación, claves adicionales) estén correctamente definidos y estructurados.
•Analizar la Respuesta: Una vez realizada la búsqueda, se debe validar si el resultado corresponde a un solo registro o múltiples registros coincidentes.
•Coincidencias Múltiples: Es posible que una misma persona aparezca vinculada a más de un registro, ya sea por figurar en diferentes listas o bases de datos (por ejemplo, como PEP, buscado o sancionado).
Consulta con Varios Registros
Cuando una consulta devuelve varios registros, se debe:
•Revisar cada coincidencia individualmente.
•Confirmar los detalles de denominación, identificación y subtipos.
•Determinar si corresponden a la misma persona o a personas distintas con información similar.
•Generar el certificado de búsqueda para respaldar la verificación documental de cada resultado.
Ejemplo de Respuesta con Varios Registros
A continuación se muestra un ejemplo ilustrativo de una consulta que devuelve varios registros coincidentes:
{
"codigoCertificadoBusqueda": "e5f12345-6789-4b10-9876-a1b2c3d4e5f6",
"resultados": [
{
"denominacion": "Carlos Garcia",
"tipo": "TER",
"subTipo": "Busc. DEA",
"estado": "ACTIVO",
"lista": "Lista de Fugitivos de la DEA",
"paisLista": "ESTADOS UNIDOS"
},
{
"denominacion": "Carlos Garcia",
"tipo": "TER",
"subTipo": "Sanc. OFAC",
"estado": "ACTIVO",
"lista": "Lista de Sanciones OFAC",
"paisLista": "ESTADOS UNIDOS"
}
]
}
Interpretación
En este ejemplo:
•La búsqueda arrojó dos registros para Carlos Garcia: uno listado como Buscado por la DEA y otro como Sancionado por OFAC.
•Se recomienda verificar ambos registros para confirmar si corresponden efectivamente a la misma persona o se trata de homónimos.
•Se debe respaldar la consulta archivando el codigoCertificadoBusqueda y los detalles de cada coincidencia.
Recomendación Operativa
•Revisar cada resultado cuidadosamente.
•Clasificar la información y documentar el seguimiento en el expediente de cumplimiento.
•En caso de duda, elevar el caso al Oficial de Cumplimiento para análisis detallado y determinación de acciones preventivas o correctivas.
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