41E - Calendario con Saldo por Agente
41E - Calendario con Saldo por Agente
Este reporte permite visualizar los créditos y calendario con saldo pero agrupado por Agente.
🧾 Descripción General
Este reporte permite a los usuarios visualizar, por agente, la concentración de documentos vencidos de clientes con saldos pendientes. Es una herramienta fundamental para la gestión de cobranza y supervisión de cartera vencida dentro del sistema Código01 - MASTER-FINANCIERAS (SX).
📌 Propósito
El objetivo del reporte es centralizar la información financiera vencida agrupada por agente y cliente, incluyendo capital, intereses, comisiones, seguros, moratorios y sus respectivos impuestos, así como el saldo vencido acumulado.
🖥️ Vista del Encabezado del Reporte
Este encabezado confirma que estás en el módulo correcto: Documentos Vencidos - Morat/Cap - Por Agente, correspondiente al sistema MASTER-FINANCIERAS.
🔹 Sección 1: Detalle de Documentos Vencidos por Cliente
Columnas visibles:
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Columna |
Descripción |
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Agente |
Identificador del asesor responsable del crédito. En este ejemplo está vacío, lo que puede indicar que aún no se ha asignado. |
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Cliente |
Nombre completo del cliente con saldo vencido. |
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Capital (Suma) |
Capital total vencido. |
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Inte (Suma) |
Intereses vencidos generados por el crédito. |
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Int IVA (Suma) |
IVA aplicado sobre los intereses vencidos. |
Ejemplo:
Cliente SOFÍA REYES FLORES presenta un capital vencido de $1,050,999.04 e intereses por $1,312,500.00.
El total de capital vencido entre todos los clientes asciende a $1,248,608.80 y los intereses acumulados a $1,355,559.90.
🔹 Sección 2: Comisiones, Seguros y Saldo Vencido
Columnas visibles:
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Columna |
Descripción |
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Comi (Suma) |
Comisiones vencidas. |
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Comi IVA (Suma) |
IVA de las comisiones vencidas. |
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Seg (Suma) |
Seguro vencido en el crédito. |
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Seg IVA (Suma) |
IVA correspondiente al seguro. |
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Saldo (Suma) |
Total del saldo vencido del cliente (suma de capital, intereses, seguros, comisiones y sus respectivos impuestos). |
Observaciones:
En este caso, todas las columnas de comisiones y seguros aparecen en ceros, lo que indica que esos conceptos no han sido cobrados o aplicados.
La suma total del saldo vencido mostrado es $2,612,988.86.
🧮 Cálculos y Uso del Reporte
Los saldos vencidos pueden utilizarse para:
Estimar la recuperación pendiente por agente.
Priorizar acciones de cobranza con base en montos más altos.
Evaluar el impacto de cada cliente en la cartera vencida.
📌 Recomendaciones
Asignar Agentes: Para clientes sin agente asignado, actualizar la información lo antes posible.
Cobranza Focalizada: Priorizar clientes con mayor saldo vencido, especialmente donde los intereses o moratorios representan un alto porcentaje.
Exportar Información: Se sugiere exportar este reporte en Excel o PDF para uso en juntas de seguimiento o coordinación de cobranza.
Creado con el Personal Edition de HelpNDoc: Garantice una documentación de alta calidad con los informes de elementos de biblioteca e hipervínculos de HelpNDoc