42 - Personas Expuestas Políticamente 


PEP = Persona Expuesta Políticamente


•Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es un individuo que ocupa o ha ocupado funciones públicas destacadas, ya sea a nivel nacional o internacional, y que, por esa posición, podría ser más vulnerable a involucrarse en operaciones de lavado de dinero, corrupción o financiamiento ilícito.


¿A quiénes incluye?

En una financiera, se considera PEP a:

•Presidentes, gobernadores, alcaldes.

•Diputados, senadores, magistrados.

•Miembros de partidos políticos con cargos relevantes.

•Directores o altos funcionarios de empresas públicas.

•Familiares cercanos o socios de esas personas.

¿Por qué es importante para PLD?

Las PEP representan un mayor riesgo porque:


•Pueden tener acceso a recursos públicos.

•Pueden influir en decisiones gubernamentales.

•Pueden ser objeto de corrupción, desvío de fondos o tráfico de influencias.



Por eso, las financieras están obligadas a identificarlas, registrarlas y aplicar medidas reforzadas de debida diligencia, como:


•Revisar su historial.

•Monitorear operaciones inusuales.

•Pedir documentación adicional.

•Reportar operaciones relevantes a la autoridad (CNBV o UIF).


En resumen:        


Un PEP es una persona políticamente expuesta y se gestiona de forma especial para cumplir con la normativa de PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo).

Creado con el Personal Edition de HelpNDoc: Cree sin esfuerzo documentación de alta calidad con una herramienta de creación de ayuda